「貯めきらん！」 これは、あるお客様がポロッとこぼした一言でした😅
詳しくお話を聞いていくと… なんと 月々60,000円オーバーの保険料 を支払っているとのこと。 思わず私も 「すごいですね！」 と声が出てしまいました。
理由を伺うと、 「何かあったら困るから」 「一人なんで、もしもの時が不安で」 「働けなくなったら生活できん」 そんな“心配の積み重ね”から、勧められるままに加入していったようです。
しかし、蓋を開けてみると 貯蓄部分はわずか1割…！ そこで私が知っている範囲で、 ・必要な保障 ・不要に見える保険 を一緒にチェックして差し上げました🔍
すると、今まで通りの生活でも 毎月5万円は貯蓄 or 投資に回せる計算に✨ 10年後には現金資産が大きく増え、老後の安心感もグッと高まります。
さらにそのお客様は 相続の問題 も抱えていたので、 手続きの流れや注意点もアドバイスさせていただきました。
そして最後に、 「資産が増えたら美味しいもの食べさせてね😆」 という“報酬”をしっかり確保しつつ（笑） 美味しい珈琲で健康な体づくりもサポートしておきました☕️💪
今日はまるで ファイナンシャルプランナーの相談室 のような時間でした。 ちなみに私、AFP・FP2級 持ってます📘✨
では、本日も素敵なコーヒータイムをお過ごしください。 太宰府珈琲
昨日の運動：柔軟、腹筋背筋、腕立て伏せ💪